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兴视角系列:银行绿色信贷发展几何?免费下载

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请务必阅读正文之后的信息披露和重要声明 行业 研 究 行业点评 报告 证券研究报告 #industryId# 银行 #investSuggestion# 推荐 ( #investSuggestionChange# 维持 ) #relatedReport# 相关报告 #emailAuthor# 分析师: 陈绍兴 SAC:S0190517070003 chenshaox@xyzq.com.cn #assAuthor# 王尘 SAC: S0190520060001 wangchenyjy@xyzq.com.cn 研究助理: 曹欣童 caoxintong@xyzq.com.cn 投资要点 #summary# ⚫ 银行业金融机构绿色贷款的顶层政策体系在 2012 年建立,此后相关的文件陆续推出,2020 年 12 月中央工作会议提出“碳达峰、碳中和”,2021 年相关政策加速落地,其中和绿色贷款最相关的是央行在 2021 年 11 月创设推出碳减排支持工具。 ⚫ 绿色贷款规模在近几年保持较高的增长,投向行业呈现更加多元化的趋势。截止至 2021 年三季度末,主要金融机构绿色贷款余额为 14.78 万亿元,同比+28%,规模继续保持较高的增长。分行业看,2021 年三季度末绿色贷款余额中,交通运输、仓储和邮政业 4.02 万亿元(占比 27.2%),电力、热力、燃气及水生产和供应业 4.08 万亿元(占比 27.6%),其他行业 6.68 万亿元(占比45.2%),投向行业近几年也呈现更加多元化的趋势,其他行业的占比从 2018年末的 23.8%提升至 2021 年三季度的 45.2%。 ⚫ 六大行绿色贷款规模占全行业绿色贷款余额比例超过 50%。根据 2020 年末相对完整的数据,全行业绿色贷款余额为 11.95 万亿元。六大行 2020 年合计绿色贷款规模 6.24 万亿元,合计占比 53.2%;绿色贷款规模前十的上市银行,除六大行外,还包括股份行中的兴业银行、浦发银行、招商银行和华夏银行。 ⚫ 上市银行目前绿色贷款在贷款中占比大多在 5%-10%之间。大行中,工商银行(10.8%)、农业银行(10.7%)和建设银行(8.7%)的绿色贷款占比相对较高,股份行中,兴业银行(9.8%)和华夏银行(9.3%)的绿色贷款占比相对较高,城农商行中,南京银行(11.5%)、江苏银行(9.2%)和贵阳银行(8.4%)的绿色贷款占比相对较高。 ⚫ 碳减排支持工具,可能成为信贷增量重要来源,大行利差水平好于股份行。我们估算出上市大行和股份行碳减排项目利差在 1.77%-2.17%之间,和各家银行 2021H1 的利差对比,可以发现:(1)六大行碳减排项目利差略高于各家银行目前的利差水平(邮储银行除外);(2)股份行碳减排项目利差略低于各家银...

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